Comment éviter une procédure KYC ennuyeuse


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Les initiales KYC signifient « Know Your Customer ». Bien que de nombreux secteurs appliquent les procédures KYC et AML, les pratiques sont particulièrement critiques dans les domaines financier et bancaire. Les pratiques KYC permettent à une institution de comprendre l’identité de ses clients. Les banques et autres institutions financières adhèrent aux procédures KYC afin de se conformer à la loi.

Les pratiques du KYC minimisent la probabilité que les institutions financières travaillent avec des personnes dont l’intégrité est douteuse, comme les terroristes, les blanchisseurs d’argent et autres. Grâce à l’application du KYC, des institutions comme les banques peuvent vérifier l’identité des clients grâce aux informations que ces dernières leur offrent avant de leur fournir un service. Continuez à lire pour découvrir les domaines dans lesquels le KYC est obligatoire et comment vous pouvez y échapper grâce à des modes de paiement spécifiques.

KYC dans les finances

Bien que le KYC soit une procédure critique dans de nombreuses institutions, les pratiques sont particulièrement essentielles dans les institutions financières. En effet, il existe des règles établies qui régissent la manière dont les entités doivent identifier leurs clients. Une procédure KYC dans les institutions financières comporte les aspects clés suivants :

Programme d’identification des clients (CIP)

Les institutions financières doivent établir des critères permettant de savoir si les clients sont bien ceux qu’ils disent être. En raison de la fréquence des cas d’usurpation d’identité, les institutions financières sont tenues par la loi de s’assurer qu’elles vérifient l’identité des clients avant de leur offrir des services.

Conformément au CIP, par exemple, les banques sont tenues de s’assurer qu’avant d’ouvrir un compte pour un client, celui-ci doit fournir des informations telles que son nom, son adresse, sa date de naissance et son numéro d’identification. Après avoir donné les informations personnelles, les institutions financières doivent vérifier auprès des organismes compétents que les informations proposées par le client sont exactes. Diverses juridictions ont des organismes qui conservent les informations individuelles. Les institutions financières doivent comparer les données du client avec celles détenues par ces organisations.

Diligence à l’égard de la clientèle

La diligence raisonnable à l’égard de la clientèle (CDD) est une procédure utilisée par une institution financière pour déterminer si un client potentiel particulier est digne de confiance. Cette méthode aide les institutions à minimiser les risques liés aux groupes illégaux tels que les terroristes, les blanchisseurs d’argent et les personnes politiquement exposées (PEP). Bien que les clients n’aient pu observer aucun cas de vérification dans les casinos en ligne du Royaume-Uni ou dans toute autre institution, il est absolument important d’effectuer ce processus. La diligence raisonnable comporte trois niveaux, à savoir Diligence simplifiée (SDD), Diligence de base (CDD), Diligence et Diligence renforcée (EDD). La vérification préalable simplifiée a lieu dans les situations où les risques financiers encourus sont faibles. Ces cas n’exigent pas le montage complet de la DDD. Dans le cadre de la CDD, toutes les informations concernant un client sont obtenues et évaluées pour vérifier son identité et découvrir les risques qui lui sont associés. Pour les clients présentant un niveau de risque élevé, les données de la DDD sont obtenues pour offrir une compréhension complète des activités du client. Bien que les facteurs de risque liés aux troubles de l’attention soient précisés dans la législation de chaque pays, chaque institution financière doit évaluer les risques uniques que les clients peuvent présenter pour leur activité.

Suivi permanent

Après avoir obtenu des données sur un client, vous ne vous arrêtez pas là, mais vous devez continuer à surveiller ses activités financières. Vous pouvez surveiller les activités des clients par le biais de diverses transactions sur leurs comptes. Dans le cadre d’une stratégie de surveillance continue, vous devez garder un œil sur différents aspects tels que l’augmentation des opérations d’un client, la publicité négative dans les médias et les activités transfrontalières.

Éviter le KYC

Bien que le KYC soit un aspect essentiel de toute institution financière, certaines situations peuvent vous obliger à l’éviter sans l’ennuyer. C’est notamment le cas lorsque vous effectuez un paiement pour des jeux de casino en ligne spécifiques auxquels vous êtes susceptible de jouer. Il est certain que vous ne serez pas à l’aise pour vous rendre dans une banque et commencer à remplir de longs formulaires lorsque vous voudrez alimenter votre compte de casino.

Il existe plusieurs méthodes de paiement que vous pouvez utiliser lorsque vous souhaitez vous soustraire aux procédures du KYC. Deux d’entre eux sont essentiels, à savoir l’utilisation de Trustly Pay and Play et l’application de la cryptoconnaissance. Les parieurs qui utilisent Pay N play peuvent commencer à jouer en un rien de temps en approvisionnant rapidement leur compte de loterie à partir de leur compte bancaire. Ces parieurs évitent de se rendre dans une banque pour remplir de longs formulaires KYC. Pay and Play, qui est propulsé par Trustly, permet au joueur d’effectuer des retraits rapides et ne nécessite aucune inscription. Cette méthode est également essentielle pour les commerçants, car elle permet d’augmenter le taux d’acquisition de clients, de fidéliser les clients et de renforcer la sécurité et la conformité.

Les commerçants qui utilisent la cryptodevise peuvent également effectuer un paiement sans avoir à remplir les formulaires KYC. Vous pouvez vendre votre bitcoin sur le marché par l’intermédiaire de différents processeurs de paiement et d’institutions financières standard.

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